Как «риелторы»-рецидивисты обналичивают маткапитал в Томске

Мошенники продолжают вольготно жить в современной России. Они затронули самые незащищенные слои населения, не обошли они и сферу государственной поддержки населения. В данной статье речь пойдет о распространении мошенничества с использованием сертификата материнского капитала — это обналичивание его через получение займа на строительство.

Как удалось выяснить нашему томскому корреспонденту, в регионе сложилась устойчивая группа мошенников, которая специализируется на обналичивании материнского капитала и присвоении этих средств. В настоящее время в эти схемы были втянуты множество семей Томской области, обладающие сертификатом на материнский капитал. В результате, вместо улучшения жилищных условий «мамочки», которые решили обналичить материнский капитал через так называемых «риелторов», в итоге получают на руки от 30 000 до 200 000 рублей, остальные же деньги присваивают себе мошенники.

Схема обналичивания материнского капитала

Схема обналичивания строится на обмане государства и кредитно-финансовых учреждений, а её фундаментом служит финансовая безграмотность обладательниц материнского капитала и желание получить «лёгкие деньги». Вот, например, сидит «мамочка» и думает где же взять средства на погашение долгов, кредитов, ЖКХ и т.д. На руках у нее есть сертификат с материнским капиталом на сумму 450 000 рублей за рождение второго ребенка, а как воспользоваться им она не знает. Рано или поздно обладательница маткапитала находит объявление или узнает через знакомых о том, что за небольшую плату риелторы ей помогут превратить материнский капитал в настоящие деньги.

Далее происходит обработка «клиента» мошенниками-риелторами примерно по следующему сценарию. Как правило, «мамочки» интересуются: «А законно ли это?». На что новоявленный помощник-риелтор отвечает: «Да, законно». На вопрос: «А что для этого требуется?», он объясняет, что «надо получить разрешение на строительство и приобрести землю». Земли у клиента нет, но и тут «риелтор» не унывает и предлагает свои услуги: он предоставит под выкуп свою землю и поможет сделать разрешение на строительство. «А сколько же стоит земля?», — спрашивает «мамочка», и ей называется сумма в районе 200 000 рублей, хотя, где-нибудь в Зырянском районе эта самая земля по «рыночной цене» почти ничего не стоит.

Далее «риелтор» объясняет женщине, что для получения «живых» денег необходимо пойти в кредитную организацию, которая выдаст целевой займ под материнский капитал на строительство, приблизительная сумма которого составит 400 000 рублей. Кредитная организация переводит деньги на счет «мамочки», из них 200 000 рублей забирает обладательница маткапитала (в лучшем случае, если не отберут больше), а остальные 200 000 рублей получит «риелтор» в качестве оплаты за землю, но эти деньги он обещает вернуть после продажи земли уже другой «мамочке».

Женщина радуется, 200 000 рублей уже «в кармане», соглашается с этими условиями, ведь «риелтор» помог ей приобрести землю, получить разрешение на строительство, да еще и будет заниматься продажей этой земли. «Мамочка» получает на свой счет 400 000 рублей с небольшим от кредитной организации, из них 200 000 забирает себе, а остальные 200 000 рублей отдает «риелтору» в надежде получить их обратно после продажи земли, потому что земля ей не нужна, т. к. строительством она заниматься не собирается. Через какое-то время «мамочка» начинает звонить «риелтору», чтобы узнать, когда ей вернут деньги с продажи земли. По началу «риелтор» тянет время, говорит, что по «закону» землю можно продать только через полгода, а потом просто игнорирует ее звонки.

Тут до «мамочки» доходит что ее «кинули», но так как 200 000 рублей она получила и уже истратила не по целевому назначению (не на строительство), она понимает, что превратилась в сообщника мошенников и обращаться в правоохранительные органы боится. Этим страхом и пользуются мошенники. В итоге, из 450 000 рублей материнского капитала у «мамочки» остается, в лучшем случае, 200 000 рублей и земельный участок, который ничего не стоит. Остальные деньги уходят так называемым «риелторам».

На самом деле, мошенники работают творчески и здесь приведены «средние цифры». Известны случаи, когда «риелторы» ухитряются завладеть всем материнским капиталом, на все 100% от суммы.

Кто стоит за мошенничеством с материнским капиталом?

Как уже сказано выше, организаторами схемы являются лица, работающие под прикрытием риелторской деятельности.

Антонова Наталия
Антонова Наталия

На примере всё той же Томской области наш корреспондент приводит весьма показательных персонажей, занимающихся обналичкой маткапитала.

Среди них, например, некая Антонова Наталия Анатольевна, 1978 года рождения, сменившая несколько раз фамилию (Могилевчикова, Безымянная, Ефимова), неоднократно менявшая и терявшая паспорта, должница и нежелательный клиент кредитных организаций, судима по ч. 4 ст. 159 УК РФ за мошенничество именно в сфере недвижимости, к тому же ранее подозревавшаяся в сбыте краденых вещей, находящаяся сейчас на испытательном сроке по УДО.

Намеднев Евгений
Намеднев Евгений

Намеднев Евгений Викторович, 1993 года рождения, по кличке «Комар», имеющий богатое криминальное прошлое (кражи, грабежи, разбой), судимости и широкий круг общения в криминальной среде. Когда Евгений Намеднев выходит на «дело», он чаще представляется «Мишей». Кстати, большой «специалист» по присвоению всего материнского капитала.

Неделина Наталья Сергеевна, 1997 года рождения, находится на профилактическом учете в ОВД за бродяжничество, является женой мошенника Бычкова Евгения Владимировича, 1996 г.р., судимого за грабеж и прописывание за деньги незаконно граждан СНГ.

Петлин Константин Владимирович, 1994 года рождения, судим за грабежи в составе группы, неоднократно за сбыт и употребление наркотиков, несколько раз был лишен водительских прав за состояние алкогольного/наркотического опьянения за рулем.

Конечно, зная такую информацию, люди вряд ли стали бы связываться с подобными «риелторами». Поэтому хотелось бы в очередной раз порекомендовать нашим читателям не связываться с подозрительными личностями, особенно из этого списка, не верить мошенникам на слово и ясно понимать, что если отдашь деньги в руки мошенникам, то больше их не вернешь. Материнский капитал выделяется семьям именно на целевые нужды, в том числе для улучшения жилищных условий, а не для обналичивания на какие-либо повседневные расходы, и уж тем более не для обогащения жуликов-рецидивистов.